今天起，這樣轉(zhuǎn)賬=嚴(yán)查！國(guó)家剛宣布，企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查來(lái)了！

6月26日，中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、國(guó)家稅務(wù)總局、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局四部委聯(lián)合召開(kāi)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動(dòng)會(huì)，共同運(yùn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。0

重磅宣布！企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動(dòng)

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)搭建了各部委、人民銀行以及銀行等參與機(jī)構(gòu)之間信息共享和核查的通道，實(shí)現(xiàn)企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊(cè)信息核查三大功能。

一、劃重點(diǎn)！企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查主要內(nèi)容有：

1、建設(shè)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)是取消企業(yè)賬戶許可、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)、全面加強(qiáng)企業(yè)賬戶事中事后監(jiān)管的基礎(chǔ)性配套措施。

2、目前，中國(guó)工商銀行、交通銀行、中信銀行、中國(guó)民生銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、上海浦東發(fā)展銀行等8家銀行作為首批用戶接入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，各銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)將按照“自愿接入”原則陸續(xù)申請(qǐng)接入系統(tǒng)。

也就是說(shuō)，系統(tǒng)很快就會(huì)覆蓋所有銀行！

3、未來(lái)，四部門(mén)將深化跨部門(mén)信息共享和交流合作機(jī)制，逐步擴(kuò)大企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)功能，依托系統(tǒng)加大在企業(yè)和個(gè)人賬戶服務(wù)、信用信息共享等方面的深度合作。

二、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)企業(yè)和會(huì)計(jì)有什么影響？

1、冒名開(kāi)戶、虛假開(kāi)戶的路子徹底堵死！

依托企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等參與機(jī)構(gòu)可以核實(shí)企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)實(shí)名信息、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊(cè)信息等重要信息，多維度、及時(shí)、準(zhǔn)確地核實(shí)企業(yè)及法人身份真實(shí)性、了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)、實(shí)際受益人等，動(dòng)態(tài)識(shí)別企業(yè)開(kāi)戶資格，促進(jìn)落實(shí)企業(yè)賬戶實(shí)名制。

2、私人賬戶避稅不再可行！

參與機(jī)構(gòu)依托系統(tǒng)及時(shí)、準(zhǔn)確識(shí)別企業(yè)身份，防范企業(yè)預(yù)留手機(jī)號(hào)碼被他人操控、空殼公司開(kāi)戶、虛假證明文件開(kāi)戶等異常賬戶風(fēng)險(xiǎn)，提升開(kāi)戶審核水平和能力，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)、偷逃稅款等違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)公眾利益。

3、會(huì)計(jì)工作量大大減輕！

一方面，依托權(quán)威、便捷的企業(yè)信息核查渠道，參與機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提升開(kāi)戶審核效率，減少對(duì)輔助身份證明材料的要求，提高業(yè)務(wù)辦理效率；另一方面，銀行結(jié)合企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)用，進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，利用企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋信息，減少企業(yè)填單等工作量，全面提升企業(yè)開(kāi)戶體驗(yàn)。

央行重磅文件！這10大方面，必看！

2018年12月24日國(guó)務(wù)院第35次常務(wù)會(huì)議決定，在分批試點(diǎn)基礎(chǔ)上，2019年底完全取消企業(yè)銀行賬戶許可。同時(shí)強(qiáng)化銀行賬戶管理職責(zé)，推動(dòng)與相關(guān)部門(mén)信息共享，全面強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，是作為人民銀行取消企業(yè)銀行賬戶許可、加強(qiáng)企業(yè)賬戶事中事后監(jiān)管的重要配套措施，為取消企業(yè)銀行賬戶許可、優(yōu)化賬戶服務(wù)、強(qiáng)化賬戶事中事后監(jiān)管、防控賬戶風(fēng)險(xiǎn)提供基礎(chǔ)性支撐。

早前，央行重磅發(fā)布《關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可的通知》（銀發(fā)[2019]41號(hào)），明確：加強(qiáng)銀行賬戶資金管控，取消開(kāi)戶許可證！

讓我們回顧一下，當(dāng)時(shí)的重點(diǎn)內(nèi)容↓

文件重點(diǎn)

1.2019年2月25日起，在全國(guó)范圍內(nèi)分批取消企業(yè)銀行賬戶許可，2019年底前實(shí)現(xiàn)完全取消。

2.在取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)，辦理基本戶、臨時(shí)戶采用備案制。

3.按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào)），嚴(yán)查企業(yè)基本戶、臨時(shí)戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)，并加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶管理。

4.建立涉企信息共享機(jī)制和企業(yè)銀行賬戶違規(guī)聯(lián)合懲戒機(jī)制。

5.嚴(yán)厲打擊企業(yè)多頭開(kāi)戶，亂開(kāi)賬戶，出租、出借、出售賬戶行為。

6.對(duì)企業(yè)銀行賬戶進(jìn)行監(jiān)測(cè)，存在異常的，將受到處理和懲罰。

7.基本戶只能開(kāi)一個(gè)，匿名賬戶和假名賬戶將無(wú)容身之地！

8.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自開(kāi)立之日就能辦理收付款業(yè)務(wù)。

9.涉及可疑交易報(bào)告的賬戶，銀行將按照反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定采取措施，核實(shí)違規(guī)的，嚴(yán)肅處理。

10.企業(yè)每季度最少對(duì)賬一次。

注意！這樣轉(zhuǎn)賬≠違法，但一定嚴(yán)查！

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動(dòng)，意味著各部門(mén)之間的信息共享機(jī)制更加緊密、通暢和便捷，也意味著國(guó)家對(duì)企業(yè)賬戶資金轉(zhuǎn)賬的監(jiān)管更加嚴(yán)格和有效。

小快之前發(fā)布過(guò)《公轉(zhuǎn)私≠偷稅漏稅，這樣轉(zhuǎn)賬也≠違法?。c(diǎn)擊即可查看）》的文章，但現(xiàn)在，會(huì)計(jì)們要注意了！6月26日起，超限額劃款、不合規(guī)的公對(duì)私轉(zhuǎn)賬、用私戶發(fā)工資、亂用公戶等這些行為都要小心了，系統(tǒng)正式啟動(dòng)后，有任何的偷稅漏稅行為都會(huì)被檢測(cè)到！

最后，提醒各位老板、會(huì)計(jì)，一定要小心轉(zhuǎn)賬問(wèn)題，千萬(wàn)不要存在僥幸心理，現(xiàn)在企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)正式啟動(dòng)，違規(guī)很容易被發(fā)現(xiàn)……想要節(jié)稅應(yīng)采取合法合規(guī)途徑，而不是走私賬逃稅漏稅！

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